Управление на риска в трейдинга – 5 стъпки, които никога не трябва да прескачате
Управлението на риска за търговия на всеки финансов пазар като Forex е един от ключовите елементи за всеки оператор, който иска да бъде успешен в дългосрочен план.
То, заедно с управлението на парите и добрата стратегия за търговия, представляват трите стълба, на които се основава всяка успешна търговска система, която опитните трейдъри трябва да познават много добре.
Научаването или не на управлението на риска по време на търговските операции може да бъде разликата между успех и провал. Въпреки че управлението на риска не е много сложно, съществуват определени основни принципи, които ни помагат да търгуваме с по-голяма сигурност и увереност. Нека ги разгледаме!
Търговия на Forex. Какво е управлението на риска
Управлението на риска е част от стратегията, която определя размера на позицията, размера на ливъриджа и нивата на Stop Loss и Take Profit. Доброто управление на парите е жизненоважна част от успеха в дългосрочната търговия.
Едно от най-основните правила в търговията е да не рискуваш повече, отколкото можеш да си позволиш да загубиш. Въпреки това много хора (особено тези, които са нови в света на търговията) правят грешката да инвестират и използват ливъридж много повече от препоръчителното.
При търговия на Forex например управлението на риска може да бъде разликата между оцеляването (и печеленето на пари) и “внезапната смърт” на трейдъри за кратко време поради прекомерни загуби при операциите.
Един трейдър може да разполага с отлична стратегия за търговия и все пак да се провали и да изгуби печалба, ако не прилага подходящо управление на риска. Липсата на опит е вероятно главната причина, поради която начинаещите трейдъри губят капитал във Forex и CFD.
Един от основните съвети е да бъдеш старателен при усвояването и следването на принципте със своите принципи на управление на риска и парите. Така ще можеш да си по-успешен и да минимизираш вероятността от провал.
Преди всичко обаче трябва да знаеш какво всъщност представлява управление на риск. Терминът означава комбинация от множество идеи, слущежи за контрол на риска в търговията, които включват следните принципи:
- Определяне на размера на лотовете.
- Търговия в часовете на деня с най-голям обем.
- Предварително определяне на разстоянието на Stop Loss и Profit.
Защо е толкова важно да се контролира рискът в трейдинга
Управлението на риска в трейдинга е един от ключовите концепции, които всеки трейдър трябва да приложи, ако иска да оцелее на пазара. То бързо може да бъде наученo, макар че не винаги е леснo за прилагане.
В индустрията на трейдинга брокерите обичат да рекламират ползите от ливъриджа и почти никога не споменават ясно потенциалните загуби, които инвеститорът може да понесе, ако използва ливъриджа неправилно. Така се стига до това, че много нови трейдъри влизат на тяхната платформа с мисленето, че трябва да постигнат големи печалби, без да имат предвид контрола на риска и управлението на парите.
Един много ефективен начин за управление на риска е контролът на загубите. Всеки трейдър трябва да знае кога да прекрати загубите си в дадена сделка. В този случай може да използва Stop Loss поръчка, която платформата на брокера ще изпълни автоматично, като по този начин ограничава загубите си.
Съществуват и варианти, в които вместо трейдърите да се използват автоматичен Stop Loss, ползват умствен стоп, за да излязат от позицията, когато цената премине определена зона.
Ако мислиш да прекратиш загубите си, когато цената достигне дадена зона, постави стоп лоса там и забрави за него. По този начин емоциите ти няма да играят роля и ще излезеш от сделката, когато трябва, а не когато се самозаблуждаваш, че цената ще се върне към печалба.
От друга страна, също така е важно да използваш подходящ размер на лотовете според своята сметка.
Трейдър, който иска да оцелее и да бъде печеливш в дългосрочен план, трябва много добре да контролира размера на лотовете, с които оперира, особено ако сметката му има малко средства.
В “Маверик Еволюшън” имаме индикатор, който автоматично изчислява управлението на парите. Не трябва да правиш нищо повече освен да определиш процента на риска на сделка. Индикаторът сам изчислява лотажа според разстоянието, на което поставяш Stop Loss.
5 съвета за управление на риска при търговия
Ако анализът на пазара е важен, поддържането на адекватно управление на риска е oт също толкова голямо значение. Управлението на риска на валутния пазар може да се улесни с множество инструменти, които да помогнат за контролиране на загубите и максимизиране на печалбите.
Stop Loss: ограничете загубите си
Това е стандартният метод за ограничаване на загубите. Правилно поставеният Stop Loss реагира обикновено по-бързо от трейдър, който действа ръчно.
Това прави Stop Loss чудесен инструмент за управление на риска. Всяка операция е различна, затова е необходимо да избереш подходящото ниво на Stop Loss в зависимост от волатилността на цената за деня. Ако цената е по-малко волатилна, можеш да го настроиш по-близо, а ако тя е по-високо волатилна, трябва да увеличиш разстоянието на стопа.
Размер на лота
Нужно е да определиш предварително процента на риск, който искаш да поемете във всяка операция. Обикновено той трябва да бъде между 1-3%.
Това означава, че ако имаш сметка от 10,000 €, и дефинираш риска на операция на 1%, твоят Stop Loss ще поеме максимална загуба от 100 € на операция.
Пример: Имаме сметка от 10,000 € и оперираме с 1% риск на операция. В този случай искаме да поставим Stop Loss на разстояние от 5 пипса от входната цена на пазара. Нашият индикатор в академията ти го показва автоматично.
Риск/Печалба съотношение
Риск/Печалба съотношението е връзка, която се използва в трейдинга за измерване на количеството риск, което трябва да поемеш, за да получиш награда.
Рискът е цената, където би приложил стоп за загуби, а наградата е, където би поставил печалбата. Когато използваш този метод за управление на риска, не трябва да мамиш.
Това се случва лесно. Можеш да поставиш стопа, където ти харесва, както и целта за печалба. Трябва да бъдеш реалист и да решиш каква е най-вероятната цел за вземане на печалба.
Ако видиш вход, при който стопът има много дълго разстояние и е малко вероятно цената да измине това разстояние, за да постигне същата пропорция на печалба, трябва директно да изключиш тази операция.
В обобщение, не рискувай повече, отколкото си готов да спечелиш.
Break Even
Точката на Break Even или преместване на Stop Loss до точка на равновесие е техника на защита, която трейдърите често използват.
Това е начин да се защити позицията, след като тя започне да се движи в наша полза. Целта е, ако операцията се обърне против нас, да не губим повече пари, отколкото сме готови да рискуваме.
Break Even трябва да се прилага само когато операцията е достигнала първата ни цел за печалба (1:1) и искаме да удължим входа, за да получим повече печалби. Същевременно се уверяваме, че ако цената се обърне и тръгне против нас, няма да загубим нищо, защото сме преместили Stop Loss и сме го превърнали в Stop Win. По този начин ограничаваме загубите си.
Избор на правилния ливъридж
Изборът на прекалено висок ливъридж (преобременяване) увеличава риска. Това означава, че няколко загубени операции могат да разрушат резултатите ти от търговията.
От август 2018 г. брокерите, регулирани от FCA, предлагат два вида ливъридж:
- 1:30 за дребни клиенти;
- до 1:500 за професионални клиенти.
Други регулации като AISC (в Австралия) позволяват ливъридж до 1:500 за всичките си клиенти. Въпреки това те не са подложени на гаранционния фонд за сметки до 85,000 паунда, който FCA регулацията предлага.
Контролирайте риска в трейдинга като професионалист
Управлението на риска се състои основно в поддържане на нивото на риск винаги под контрол. Колкото повече контролираш риска си, толкова по-голяма гъвкавост ще имаш при търговията, особено в моменти, когато това е най-необходимо.
Ограничаването на риска гарантира на трейдъра възможността да продължи да оперира, когато нещата не се развиват според плана. Това, от своя страна, позволява да останеш в търговията, готов за новите възможности, когато те се появят.
